Viltus pārbaudes izkrāpšanu ir daudz
Saskaņā ar Nacionālās patērētāju līgas (NCL) krāpšanas informācijas centra datiem krāpšanās ar čekiem bija trešā visizplatītākā interneta krāpniecība 2006. gadā. Vidējie patērētāja paziņotie zaudējumi bija USD 4 053. “Viltus čeku izkrāpšana ir veids, kā mākslinieki var nozagt naudu no jūsu bankas un ļaut jums turēt somu,” saka Sūzena Granta, Nacionālā krāpšanas informācijas centra direktore. "Upuri var zaudēt vairāk nekā naudu: viņu bankas kontus var slēgt, un dažiem pat ir jāmaksā par čeku krāpšanu!"
Interneta noziedzības centru (IC3) FBI izveidoja 2000. gadā īpaši, lai apstrādātu ziņojumus par interneta noziegumiem. Jau tagad IC3 ir reģistrējis vairāk nekā 1 miljonu patērētāju sūdzību ar kopējiem zaudējumiem vairāk nekā 640 miljonu USD apmērā. FBI pārstāvis Pols Bresons saka, ka tas nav jauns noziegums, bet tikai atšķirīgs upuru loks. "Noziedznieki izmanto to pašu modus operandi (MO), bet tagad viņi mērķē uz māksliniekiem internetā."
Laiks ir noziedznieka pusē
Diemžēl, lai atvieglotu šo krāpniecību panākumus, federālais likums liek bankām un krājaizdevu sabiedrībām ātri, parasti piecu dienu laikā, padarīt skaidru naudu par noguldītajām summām pieejamu izņemšanai. Paiet laiks, līdz banka atgriežas pie avota, lai nodrošinātu faktiskos naudas līdzekļus, tāpēc var paiet nedēļas vai mēneši, pirms banka var noteikt, vai čeks ir viltots.
Tāpēc, pat ja šķiet, ka jums ir visa nauda jūsu norēķinu kontā, jūs joprojām varat saukt pie atbildības, ja čeks izrādās viltots. Un, ja jūs nododat naudu kādam atpakaļ, jums, iespējams, nav iespējas atgūt grūti nopelnīto naudu!
Padomi, kā sevi pasargāt
Šeit ir daži ekspertu padomi par piesardzības pasākumiem, kurus varat veikt pret viltus čekiem:
- Nekad nepieņemiet čeku vai naudas pārvedumu, kas pārsniedz mākslas darba pārdošanas cenu. Nav neviena leģitīma iemesla, ka viņš jums piešķirs pārmaksu un pēc tam lūgs nosūtīt skaidru naudu jebkur pretī!
- Ņemiet vērā, ka tikai tāpēc, ka jūsu banka pieņem čeku un kreditē jūsu kontu, tas nenozīmē, ka čeks ir labs. Lai meklētu avotu un atklātu, ka čeks ir viltots, var būt nepieciešamas bankas nedēļas vai mēneši. Jūs esat galu galā atbildīgs, ja piesaistāt naudas līdzekļus viltus čekam.
- Uzstājiet uz kases čeku, kas noformēts uz vietējās bankas vai bankas, kurai ir vietējā filiāle. Lūdziet bankai apstiprināt, ka ārpuspilsētas kases čeks ir labs, tieši zvanot uz banku.
- Nedarbiniet pie tīkla. Nelietojiet naudas pārsūtīšanu un nesūtiet čekus par pārmaksu. Ja jums ir konts eBay vai PayPal, rīkojieties biznesā viņu oficiālajās vietnēs un uzmanīgi pārbaudiet viņu drošības pasākumus krāpšanas jomā.
-
Ziņot par visiem aizdomīgiem izmeklējumiem vai noziegumiem. FBI pārstāvis Pols Bresons norāda māksliniekus uz šādām vietnēm, lai ziņotu par noziegumiem internetā:
- www.ic3.gov
- www.fakecheck.org
- www.lookstoogoodtobetrue.com/fraud.aspx
Scam vēstules paraugs
Šajā e-pasta korespondencē ir ietverta vēstule, kas raksturīga māksliniekiem nosūtītajai vēstulei. (Formulējums un pārrakstītas kļūdas ir krāpnieki.)
Kam: [Mākslinieka vārds] Temats: Mākslinieku fails tiešsaistē: pirkums
No: [Scammer's Alias] Datums: Sestdiena, 2007. gada 17. novembris 14:12:33 -0500
** Šo sekojošo ziņojumu jums nosūtīja persona, kura jūsu darbu atrada vietnē Artists Space vietnē Artists File.
www.artistsspace.org/artistsfile
Lūdzu, ziņojiet par visām problēmām vai bažām, kas saistītas ar šo e-pastu, adresē [aizsargāts ar e-pastu].
Es ceru, ka šī ziņa jūs atradīs labi, es satiku jūsu vietni, meklējot labus mākslas darbus, un es gribētu dažus no šiem radošajiem darbiem iegādāties tieši no jums, kas, manuprāt, būs ideāli piemērots manām sienām.
Devil, 2006, Jaukti nesēji uz audekla, 80 × 40
Eņģelis, 2006, Jaukti nesēji uz audekla, 80 × 40
Nāve un sadalīšanās I, 2006, Jaukti nesēji uz audekla, 40 × 80
Nāve un sadalīšanās II, 2006
Es priecāšos, ka šie izvēlētie mākslas darbi būs mūsu jaunajās mājās. Kādas ir to cenas, neskaitot piegādes izmaksas? Mēs pārceļamies no mūsu Alabamas mājām uz jauno dzīvokli Londonā, es novērtēšu iepriekšēju atbildi. Paldies.
Šeit ir mākslinieka izveicīga atbilde:
Sveiki, [Scammer's Alias]!
Katra glezna ir USD 2500. (Katra nosūtīšana uz Eiropu ir USD 200).
Jūs varat maksāt tikai par Paypal. Es jums nosūtīšu maksājuma pieprasījumu, tiklīdz jūs man paziņosit, ja vēlaties iegādāties visus vai dažus no tiem.
Es nosūtīšu, tiklīdz būs veikts maksājums.
Ar cieņu
Mākslinieka vārds
Telefona numurs
Vietnes URL adrese
Un krāpnieka atbilde:
Datums: svētdiena, 2007. gada 18. novembris 08:50:21 -0800
No: [Scammer's Name] Temats: atjaunināšana
Kam: [Mākslinieka vārds]
Liels paldies par jūsu atbildi uz manu vaicājumu par šīm reklāmām. Es šobrīd esmu prom no Londonas uz savas dvīņu māsas kāzām, kaut arī tās notiek laikā, kad es gatavojos lielam gājienam un arī gaidīju bērniņu, bet tas viņai nozīmē tik daudz. Man vajadzētu atgriezties dažās dienās.
Jā, es vēlētos turpināt iegādāties šos mākslas darbus:
Nāve un sadalīšanās I, 2006, Jaukti nesēji uz audekla, 40 × 80
Nāve un sadalīšanās II, 2006
Es domāju, ka tie ir jauki darbi, kas mūsu jaunajai sienai piešķirs daudz krāsu. Tikmēr es vēlētos, lai jūs pārsūtītu jūsu pasta adresi un tālruņa numuru, lai es varētu informēt savu vīru, lai jūs jums pārsūtītu samaksu ar kases čeku, lai samaksātu par šiem radošajiem mākslas darbiem.
Es varu arī pārsūtīt jūsu kontaktinformāciju vietējam pārvadājumu uzņēmumam, kurš pārvietos visus mūsu mājas dekorus, lai viņi varētu ar jums sazināties, lai sakārtotu piegādes informāciju. Viņi var noorganizēt FedEx mākslas darbu uzņemšanu no jūsu galerijas.
Es ceru jūs uzklausīt, lai es zinātu, kā vislabāk rīkoties. Priekā.